(一)对于涉及非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为,个人若发现自身或他人可能存在此类情况,当吸收数额达20万元以上、涉及对象30人以上或造成存款人直接经济损失10万元以上,或者出现恶劣社会影响等,可收集相关证据向公安机关报案。单位出现吸收数额100万元以上、对象150人以上、造成直接经济损失50万元以上等情形,也应及时报案。
(二)若遇到以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的情况,个人集资诈骗数额在10万元以上、单位在50万元以上时,同样要收集证据并向公安机关报案。
法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十三条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象三十人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象一百五十人以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。第四十四条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额在十万元以上的,单位集资诈骗数额在五十万元以上的,应予立案追诉。
1.非法吸存或变相吸存,满足以下情形应立案:个人吸存数额达20万以上、单位100万以上;个人吸存对象30人以上、单位150人以上;个人造成存款人直接损失10万以上、单位50万以上;造成恶劣社会影响或严重后果。
2.以非法占有为目的,用诈骗手段非法集资,个人集资诈骗数额10万以上、单位50万以上的,应立案追诉。
结论:
非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,个人吸存数额20万以上、对象30人以上、造成存款人直接经济损失10万以上或有恶劣社会影响等情形,单位对应标准分别为100万以上、150人以上、50万以上时应立案;以非法占有为目的集资诈骗,个人集资诈骗数额10万以上、单位50万以上的,应予立案追诉。
法律解析:
依据相关法律规定,对于非法吸收公众存款类行为,从数额、对象数量、造成损失以及社会影响等方面设定了立案标准,旨在打击扰乱金融秩序的行为。而集资诈骗行为,因其具有非法占有的目的且使用诈骗方法,立案追诉更注重数额标准。这些规定是为了维护金融市场的稳定和公众的财产安全。如果遇到涉及非法吸收公众存款或集资诈骗相关的法律问题,建议及时向专业法律人士咨询,以便更好地维护自身合法权益。
1.非法吸收公众存款或变相吸收公众存款在个人吸存数额达20万元以上、单位100万元以上,个人吸存对象30人以上、单位150人以上,个人给存款人造成直接经济损失10万元以上、单位50万元以上,以及造成恶劣社会影响或其他严重后果时应当立案。以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额达10万元以上、单位50万元以上的,应立案追诉。
2.对于监管部门,要加强对金融市场的日常监管,建立健全监测预警机制,及时发现异常吸存和集资行为。对于金融机构,应加强内部管理和员工培训,提高风险识别能力,杜绝参与非法活动。公众要增强风险意识和法律意识,不轻易相信高息回报承诺,避免陷入非法集资陷阱。
法律分析:
(1)非法吸收公众存款或变相吸收公众存款存在多种立案情形。若为个人行为,非法吸收或变相吸收公众存款数额达20万元以上、涉及对象30人以上、给存款人造成直接经济损失10万元以上,或者造成恶劣社会影响等严重后果,就应当立案。
(2)对于单位而言,非法吸收或变相吸收公众存款数额在100万元以上、涉及对象150人以上、给存款人造成直接经济损失50万元以上,或者造成恶劣社会影响等严重后果,会被立案处理。
(3)以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额在10万元以上、单位在50万元以上的,会被立案追诉。
提醒:公众在参与各类金融活动时要保持警惕,仔细甄别,避免陷入非法吸收公众存款或集资诈骗陷阱。若遇到可疑情况,建议及时咨询专业法律人士。
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