首页 > 法律咨询 > 黑龙江法律咨询 > 鹤岗法律咨询 > 鹤岗刑事犯罪辩护法律咨询 > 构成非法吸收公众存款罪定罪条件是什么

构成非法吸收公众存款罪定罪条件是什么

刘* 黑龙江-鹤岗 刑事犯罪辩护咨询 2025.10.20 09:57:58 447人阅读

构成非法吸收公众存款罪定罪条件是什么

其他人都在看:
鹤岗律师 刑事辩护律师 鹤岗刑事辩护律师 更多律师>
咨询我

(一)判断行为是否构成非法吸收公众存款罪,要先看是否存在非法吸收或变相吸收公众存款情形,比如有没有未经许可就公开宣传,还承诺给人还本付息。
(二)确定吸收存款的对象是否是社会公众,也就是不特定的人群。
(三)看结果是否符合以下情形之一:个人非法吸收或变相吸收公众存款数额达20万元以上,单位达100万元以上;个人非法吸收或变相吸收公众存款对象30人以上,单位达150人以上;个人非法吸收或变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上,单位达50万元以上;造成恶劣社会影响或其他严重后果。
(四)判断主观方面是否为故意,即是否明知自己行为会扰乱金融秩序还去做。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

2025-10-20 13:21:03 回复
咨询我

1.行为条件:存在非法或变相吸收公众存款行为,像未经许可公开宣传,还承诺还本付息等。
2.对象要求:针对的是不特定的社会公众。
3.结果情形:满足其一即可,如个人吸存20万以上、单位100万以上;个人吸存对象30人以上、单位150人以上;个人致损10万以上、单位50万以上;造成恶劣社会影响或其他严重后果。
4.主观方面:故意为之,明知行为会扰乱金融秩序仍去做。

2025-10-20 12:21:54 回复
咨询我

结论:
构成非法吸收公众存款罪,需在行为上非法或变相吸收公众存款,对象是不特定的社会公众,结果上满足个人或单位在数额、对象数量、损失数额等方面的标准之一,且主观上是故意。

法律解析:
根据法律规定,非法吸收公众存款罪的认定有严格条件。行为上未经许可公开宣传并承诺还本付息等属于非法吸收或变相吸收公众存款的表现。犯罪对象必须是社会公众,也就是不特定的人群。结果方面,个人或单位在吸收存款数额、涉及对象数量、造成的直接经济损失数额等方面达到一定标准,或者造成恶劣社会影响等严重后果,才符合定罪条件。主观上要求是故意,即行为人明知自己的行为会扰乱金融秩序却依然实施。非法吸收公众存款罪严重扰乱金融秩序,损害公众利益。如果对该罪名的认定、相关行为是否涉嫌犯罪等有疑问,可向专业法律人士咨询,以准确了解自身情况和法律责任。

2025-10-20 11:47:37 回复
咨询我

1.非法吸收公众存款罪定罪需从行为、对象、结果和主观方面判断。行为上要有非法或变相吸收公众存款情形,如未经许可公开宣传并承诺还本付息。对象是社会不特定公众。
2.结果方面满足其一即可定罪:个人非法吸收数额达20万元以上、单位达100万元以上;个人吸收对象30人以上、单位达150人以上;个人造成存款人直接经济损失10万元以上、单位达50万元以上;造成恶劣社会影响或其他严重后果。主观上是故意,明知行为扰乱金融秩序仍为之。
3.为避免此类犯罪,金融机构应加强自律,合法合规经营。监管部门要加大监管力度,对违规行为及时查处。公众也需增强风险意识,不轻易相信高息承诺,谨慎投资。

2025-10-20 11:33:53 回复
咨询我

法律分析:
(1)行为条件方面,非法吸收公众存款罪要求存在非法或变相吸收公众存款行为,像未经相关许可就公开宣传且承诺还本付息,这严重破坏了正常的金融秩序。
(2)对象条件上,针对的是社会公众,也就是不特定对象,这意味着该行为影响范围广泛,涉及众多不确定的人群。
(3)结果条件需满足多种情形之一,如个人或单位在吸收存款数额、吸收对象人数、造成存款人直接经济损失数额等方面达到一定标准,或者造成恶劣社会影响等。
(4)主观方面是故意,行为人明知自身行为会扰乱金融秩序却依旧实施,这种主观故意体现了其行为的主观恶性。

提醒:
实施非法吸收公众存款行为风险极大,不仅可能面临刑事处罚,还会给众多人带来经济损失。不同案情对应不同法律后果,建议咨询专业人士进一步分析。

2025-10-20 10:10:49 回复

您好,对于您提出的问题,我的解答是,非法集资,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为,是构成本罪的行为实质所在。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。1998年发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(下简称《办法》)第四条规定,“本办法所称非法金融业务活动,是指未经中国人民银行批准,擅自从事的下列活动:  (一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;  (二)未经依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;  (三)非法发放贷款、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;  (四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。前款所称非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动;所称变相吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。”实践中争议主要在于《办法》能否作为非法吸收公众存款罪的定罪量刑的依据。

没有解决问题?一分钟提问,更多律师提供解答! 立即咨询
知识科普 律师解析
  • 非法吸收公众存款罪是啥

    专业解答非法吸收公众存款罪乃指在未获得金融监管机构批准的情况下,通过采取吸收公众存款或变相吸收公众存款等手段,从而严重干扰金融市场运作秩序的违法犯罪行为。此类恶性行径通常涉及到承诺支付本金及其利息或给予相应回报,以此诱惑大量散户投资者参与其中,对金融市场的稳定性和健康发展造成严重威胁。然而,法律明确规定,无论是自然人还是法人实体,均可成为该类罪责的实施者。

    2024.10.25 1846阅读
  • 非法吸收公众存款罪的主体要件有哪些

    专业解答在构成非法吸收公众存款罪的要件中,主体方面主要涵盖了两个类别:第一类是各类金融机构,也就是我们熟知的银行或其他类型的金融机构以及在这些领域中的从业者;而第二类则是非金融机构或个人,他们未经国家相关部门的许可,擅自以各种方式进行或变相进行吸收公众存款的行为。这种类型的犯罪往往会给我国的金融秩序带来极大的破坏。

    2024.10.25 1840阅读
  • 非法吸收公众存款罪获刑后如何处理

    专业解答在非法吸纳公众存款案件的罪犯被判处刑罚之后,主要的处置程序分为三个方面:执行刑罚、向受害人作出赔偿以及恢复社会正常运行。关于刑罚执行的具体实施,基本上在监狱场所中完成。但是,罪犯所犯下的罪行轻重程度将直接影响到其应受刑事处罚的期限。在服满刑期出狱之后,假如牵涉到了经济赔偿事宜,犯罪者应尽全力向受害者偿清所蒙受的损失。同时,法院也有可能基于公共利益需要对罪犯的个人财产进行追索并将之用于赔偿目的。

    2024.10.25 1655阅读
  • 非法吸收公众存款罪取保后还会被判刑吗

    专业解答非法吸收公众存款构成犯罪,取保候审只是强制措施,不等于没罪。证据确凿要判刑,判多重看情节。要是情节轻微还有自首,可能判得轻点,甚至缓刑。

    2024.10.25 1650阅读
  • 非法吸收公众存款罪怎么判

    专业解答根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的明确规定,非法吸收公众存款行为,将被依法判定为三年以下有期徒刑或拘役,并需同时执行罚金的处罚。如果涉及到的金额巨大或存在其它严重情节的,则将面临着更为严厉的惩罚——即在三年至十年之间的有期徒刑,并且仍然需要承担罚金的责任。这一犯罪行为严重侵犯了我国的金融管理秩序,因此涉案金额以及其所造成的社会影响范围,都将作为量刑时的关键考量因素。

    2024.10.24 1718阅读
热门专题 优质咨询 热点推荐
诊断报告 全面解读 深度解析

法律问题专业剖析,免费提供
法律问题诊断分析报告~

免费体验
优选专业律师

律师三重认证,为您提供更专
业、更权威的真人律师~

立即查看

1分钟提问,海量律师解答

1

说清楚

完整描述纠纷焦点和具体问题

2

耐心等

律师在休息时间解答,请耐心等待

3

巧咨询

还有疑问?及时追问律师回复

立即咨询

想获取更多刑事辩护资讯

微信扫一扫