(一)个人或单位应避免以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人,要确保资金使用符合相关规定,不触碰高利转贷的红线。
(二)关注违法所得数额,若有转贷行为,务必保证违法所得不超过10万元。
(三)若有过高利转贷受行政处罚经历,两年内不能再次实施高利转贷行为。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
结论:以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得10万元以上或两年内二次以上受行政处罚后又高利转贷的,应予追诉,构成犯罪会依法量刑。
法律解析:根据相关规定,当以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金并高利转贷他人时,满足违法所得数额在10万元以上,或者虽未达此数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上且又高利转贷这两种情形之一,就会被追诉。一旦构成高利转贷罪,若违法所得数额较大,处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,同样并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。若为单位犯罪,对单位判处罚金,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。如果遇到与高利转贷相关的法律问题,建议及时向专业法律人士咨询,以便更好地了解自身权益和面临的法律责任。
法律分析:
(1)以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人,满足特定情形会被追诉。当违法所得达10万元以上,就属于追诉范围;即便未达此数额标准,若两年内因高利转贷受两次以上行政处罚后仍进行该行为,也会被追诉。
(2)构成高利转贷罪,法律有明确量刑标准。违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或拘役,同时按违法所得一倍以上五倍以下处以罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并同样按上述规则处罚金。
(3)单位犯罪时,不仅单位要被判处罚金,其直接负责的主管人员和其他直接责任人员会被处三年以下有期徒刑或者拘役。
提醒:
高利转贷严重违法,无论是个人还是单位都不应触碰。不同案件情况不同,建议咨询专业分析。
1.套取金融机构信贷资金高利转贷他人,有两种情形会被追诉。一是违法所得达10万元以上;二是虽未达此数额标准,但两年内因高利转贷受行政处罚两次以上又实施该行为。
2.构成高利转贷罪,处罚根据违法所得数额而定。数额较大的,处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,同样并处相应罚金。
3.若为单位犯罪,单位会被判处罚金,直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。
建议金融机构加强信贷资金监管,审查资金用途和流向。个人和单位应遵守法律,不参与高利转贷行为,避免触犯法律红线。
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