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信用卡犯罪该怎样认定

时间:2025.07.30 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1267人
律师解析:
1.使用伪造或骗领的信用卡进行诈骗,数额较大就构成犯罪
2.恶意透支是常见犯罪形式,持卡人非法占有,超限额或期限透支,经银行两次催收超三个月不还。
3.冒用他人信用卡也可能犯罪。
认定要考量主观故意、客观行为和后果。
如明知非本人卡仍大量透支不还,就可能涉罪。
4.司法中会依据事实和法律准确认定罪名量刑

案情回顾:

小许使用虚假身份证明骗领了一张信用卡,随后进行大量消费,透支数额较大。同时,小胡冒用了小丽的信用卡进行购物消费。另外,小静作为持卡人,以非法占有为目的,超过规定限额透支,在发卡银行两次催收且超过三个月后仍拒不归还欠款。三人的行为引发了是否构成信用卡犯罪的争议。

案情分析:

1、小许使用以虚假身份证明骗领的信用卡进行诈骗活动,数额较大,符合信用卡犯罪中使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行诈骗的情形,可能构成信用卡犯罪。
2、小胡冒用他人信用卡进行消费,这种行为可能构成信用卡犯罪。
3、小静恶意透支,以非法占有为目的,超过规定限额透支,经银行两次催收后超过三个月仍不归还,涉嫌信用卡犯罪。司法实践会根据三人具体行为及相关法律条文准确认定罪名并量刑。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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