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提供银行卡给别人洗钱怎么判

时间:2025.06.07 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1294人
律师解析:
1.把银行卡提供给他人用于洗钱,可能会构成洗钱罪。
犯此罪,情节一般的,会处五年以下有期徒刑拘役,还会并处罚金或单处罚金
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,同时处罚金。
2.若提供银行卡是为掩盖特定犯罪(如毒品、黑社会组织犯罪等)所得及收益来源和性质,就符合洗钱罪构成。
3.要是不知道对方洗钱,不构成洗钱罪;
但符合其他犯罪构成的,按相关罪名处罚。

案情回顾:

小何在朋友小李的请求下,将自己的银行卡提供给小李使用。后来警方调查发现,小李利用这张银行卡进行洗钱活动。小何称自己并不知晓小李用卡洗钱,只是碍于朋友情面才提供。而警方认为小何可能主观上明知小李的洗钱意图。

案情分析:

1、判断小何是否构成洗钱罪,关键在于其主观是否明知小李利用银行卡洗钱。若小何是为掩饰、隐瞒法定的七类犯罪(毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪)所得及其产生的收益的来源和性质而提供银行卡,就符合洗钱罪构成。
2、如果小何主观不明知对方洗钱,则不构成洗钱罪。若其行为符合其他犯罪构成,应依照相关罪名定罪处罚。若构成洗钱罪,根据情节轻重,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,同济大学刑法学法律硕士。曾处理百余件刑事案件,多次为委托人成功争取到取保候审、监视居住,成功为经济类犯罪嫌疑人减少犯罪金额。在金融领域拥有深厚的背景,曾在多家全球500强知名险企等金融机构任职,积累了近十年的业内经验。在金融机构任职期间,通过详尽分析各类案件资料,精准制定调查方向,成功甄别多起保险欺诈与诈骗案件。随着当前社会对多领域综合人才得需求增加,从深耕多年的金融犯罪领域,凭借积累的案件经验、交叉领域的重叠以及监管资源延伸至综合领域,成功转型为刑事辩护律师。专注于金融犯罪领域并综合发展,多次为当事人提供高效辩护,并为受害者提出精准的刑事控告,赢得了业界和客户的广泛认可。 主要服务领域:刑事辩护、合同纠纷、保险赔偿纠纷。 (部分案例) 1.某软件科技公司与某国有公司技术服合同仲裁案,为其挽回近二百余万经济损失; 2.纪某某赡养费纠纷一案,为其争取到最大的合法权益; 3.张某某涉嫌制作、贩卖、传播淫秽物品牟利罪案,为张某某提供刑事辩护并成功为其取保候审; 4.魏某涉嫌强奸罪案,为魏某提供刑事辩护并成功为其取保候审; 5.廖某某犯非法吸收公众存款罪案,为廖某某提供刑事辩护,法院认可并采纳其辩护意见,最终从轻量刑; 6.L某国家赔偿案,为L先生争取到百万元国家赔偿款。

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