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自己卡被拿去洗黑钱会怎样

时间:2025.04.30 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:850人
律师解析:
1.法律风险
如果自己的银行卡被别人拿去洗黑钱,会面临严重的法律后果。
这很可能涉嫌构成洗钱罪的共同犯罪
2.法律规定
刑法》明确指出,要是明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,还通过提供资金账户等行为去掩饰、隐瞒其来源和性质,就构成了洗钱罪。
3.量刑标准
一旦被认定犯有洗钱罪,会受到刑事处罚
一般情况下,会被处五年以下有期徒刑或者拘役,还会并处或单处罚金;
要是情节严重,会被处五年以上十年以下有期徒刑,同时并处罚金
4.应对建议
所以,当发现自己的卡被用于洗黑钱后,建议尽快主动向公安机关说明情况,积极配合调查工作。
这样做有机会争取从轻处罚,避免给自己带来更严重的法律麻烦。

案情回顾:

小朱将自己的银行卡借给朋友小李使用,后来才发现小李用这张卡进行洗黑钱活动。小朱起初以为只是普通借用,并未多想。但当警方找上门调查时,小朱陷入了困境,他担心自己会因此承担法律责任,不知该如何是好。

案情分析:

1、根据《刑法》规定,若小朱在知晓小李洗黑钱行为后仍提供银行卡,可能涉嫌构成洗钱罪的共同犯罪。因为明知是特定犯罪所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户等行为构成洗钱罪。
2、若小朱确实不知情,应尽快向公安机关主动说明情况,配合调查。若经调查确认其不知情,可能不构成犯罪;若有一定过错,配合调查可争取从轻处罚。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,同济大学刑法学法律硕士。曾处理百余件刑事案件,多次为委托人成功争取到取保候审、监视居住,成功为经济类犯罪嫌疑人减少犯罪金额。在金融领域拥有深厚的背景,曾在多家全球500强知名险企等金融机构任职,积累了近十年的业内经验。在金融机构任职期间,通过详尽分析各类案件资料,精准制定调查方向,成功甄别多起保险欺诈与诈骗案件。随着当前社会对多领域综合人才得需求增加,从深耕多年的金融犯罪领域,凭借积累的案件经验、交叉领域的重叠以及监管资源延伸至综合领域,成功转型为刑事辩护律师。专注于金融犯罪领域并综合发展,多次为当事人提供高效辩护,并为受害者提出精准的刑事控告,赢得了业界和客户的广泛认可。 主要服务领域:刑事辩护、合同纠纷、保险赔偿纠纷。 (部分案例) 1.某软件科技公司与某国有公司技术服合同仲裁案,为其挽回近二百余万经济损失; 2.纪某某赡养费纠纷一案,为其争取到最大的合法权益; 3.张某某涉嫌制作、贩卖、传播淫秽物品牟利罪案,为张某某提供刑事辩护并成功为其取保候审; 4.魏某涉嫌强奸罪案,为魏某提供刑事辩护并成功为其取保候审; 5.廖某某犯非法吸收公众存款罪案,为廖某某提供刑事辩护,法院认可并采纳其辩护意见,最终从轻量刑; 6.L某国家赔偿案,为L先生争取到百万元国家赔偿款。

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