上海靖霖（北京）律师事务所
刘兆杰律师，同济大学刑法学法律硕士。曾处理百余件刑事案件，多次为委托人成功争取到取保候审、监视居住，成功为经济类犯罪嫌疑人减少犯罪金额。在金融领域拥有深厚的背景，曾在多家全球500强知名险企等金融机构任职，积累了近十年的业内经验。在金融机构任职期间，通过详尽分析各类案件资料，精准制定调查方向，成功甄别多起保险欺诈与诈骗案件。随着当前社会对多领域综合人才得需求增加，从深耕多年的金融犯罪领域，凭借积累的案件经验、交叉领域的重叠以及监管资源延伸至综合领域，成功转型为刑事辩护律师。专注于金融犯罪领域并综合发展，多次为当事人提供高效辩护，并为受害者提出精准的刑事控告，赢得了业界和客户的广泛认可。 主要服务领域：刑事辩护、合同纠纷、保险赔偿纠纷。 （部分案例） 1.某软件科技公司与某国有公司技术服合同仲裁案，为其挽回近二百余万经济损失； 2.纪某某赡养费纠纷一案，为其争取到最大的合法权益； 3.张某某涉嫌制作、贩卖、传播淫秽物品牟利罪案，为张某某提供刑事辩护并成功为其取保候审； 4.魏某涉嫌强奸罪案，为魏某提供刑事辩护并成功为其取保候审； 5.廖某某犯非法吸收公众存款罪案，为廖某某提供刑事辩护，法院认可并采纳其辩护意见，最终从轻量刑； 6.L某国家赔偿案，为L先生争取到百万元国家赔偿款。
咨询该律师
借贷诈骗立案标准，简单来说，就是判断借贷行为是否构成诈骗罪需要符合的条件。要是有人以非法占有为目的，用不正当手段骗钱，比如没有还款意愿、伪造文件、挥霍资金或者拿去干非法的事，这些情况都符合立案条件。
各地公安部门对借贷诈骗案件进行立案侦查，意味着这些案件可能涉嫌犯罪，公安机构需要启动刑事侦察程序来深入调查。公安机构立案是追究罪行的起点，其目的是查明犯罪事实和法律责任，这对于维护社会公正和公民权益非常重要。
信用卡欺诈中的恶意透支金额就是持卡人未偿还的本金，复利、滞纳金等额外费用不算。经过两次有效催收，三个月内还没还的透支本金达到五万元以上，就算“数额较大”。要是金额在五十万到五百万之间，就是“数额巨大”，超过五百万就是“数额特别巨大”。
信用卡诈骗罪中恶意透支的主要构成元素包括：使用信用卡时，持卡人故意违反规定，超过限额或期限使用银行资金，经银行多次催收后仍不归还，且数额较大或时间较长。这种行为侵犯了国家的信用卡管理制度和银行及持卡人的财产权，构成了信用卡诈骗罪。
对于诈骗贷款犯罪行为的认定，关键在于判断其是否导致严重后果，进而决定是否进行刑事处理。在具体判定时，会考虑多个因素。如果多次欺诈获取贷款、给金融机构带来重大损失、手法恶劣或利用伪造文件进行诈骗，这些情节都被视为严重的，可能会被追究刑事责任。 总之，对于诈骗贷款犯罪行为，需要综合考虑各种因素，确保公正合理的判决。
