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信用卡诈骗罪立案的数额标准是多少

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来源:律图小编整理 · 2025.06.14 · 1536人看过
导读:信用卡诈骗罪立案数额标准分两种情况:一是使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗,数额达五千元以上;二是恶意透支数额在一万元以上,恶意透支指持卡人以非法占有为目的,超限额或期限透支,经银行两次催收超三个月未还。不同地区会依实际情况在该标准上略有浮动,但总体相近。
信用卡诈骗罪立案的数额标准是多少

一、信用卡诈骗罪立案的数额标准是多少

信用卡诈骗罪立案数额标准为:使用伪造信用卡,或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;恶意透支,数额在一万元以上的。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。不同地区可能会根据实际情况在上述标准基础上略有浮动,但总体标准大致如此。

二、信用卡诈骗罪量刑的数额标准如何界定

根据相关法律规定,信用卡诈骗罪数额标准如下:

使用伪造的信用卡、使用以虚假的身份证明骗领的信用卡、使用作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动:数额在五千元以上不满五万元的,认定为“数额较大”;数额在五万元以上不满五十万元的,认定为“数额巨大”;数额在五十万元以上的,认定为“数额特别巨大”。

恶意透支:数额在五万元以上不满五十万元的,认定为“数额较大”;数额在五十万元以上不满五百万元的,认定为“数额巨大”;数额在五百万元以上的,认定为“数额特别巨大”。这里的恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。

三、信用卡诈骗罪量刑与立案数额有何关联

信用卡诈骗罪量刑与立案数额紧密相关。根据相关法律规定,恶意透支数额在五万元以上不满五十万元的,认定为“数额较大”,处五年以下有期徒刑拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额在五十万元以上不满五百万元的,为“数额巨大”,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额在五百万元以上的,属“数额特别巨大”,处十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产。这里的数额指尚未归还的实际透支本金数额,不包括复利、滞纳金等。立案数额是判断是否构成犯罪的起点,达到相应数额标准后,量刑会根据数额大小进一步细分,体现罪责刑相适应原则。

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