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贷款诈骗罪立案标准

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来源:律图小编整理 · 2025.05.01 · 2835人看过
导读:贷款诈骗罪的立案标准是: 捏造虚假的资金流动、项目设立等事实;使用伪造的经济合同;使用虚假的证明文件;使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保;诈骗银行或其他金融机构贷款,金额超过1万元人民币,并以非法占有为目的。 满足上述条件,可立案侦查。
贷款诈骗罪立案标准

一、贷款诈骗罪立案标准

对于贷款诈骗案的标准界定如下:

捏造资金流入、项目确立等不实缘由;

伪装未使用过的经济合同;

仿冒假的证明文件;

假借未使用过的产权证明做保证或(在抵押品价值之上)再次保证;

诈骗银行或其它金融机构贷款,金额超过1万元人民币;

故意非法占用为目标。《刑法》第一百九十三条

犯贷款诈骗罪的,处5年以下有期徒刑拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产

二、贷款诈骗罪量刑标准是什么样的

贷款诈骗罪量刑标准是:

1.触犯贷款诈骗罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。

2.触犯贷款诈骗罪,数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

情节严重,是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大,根据有关司法解释的规定,是指贷款诈骗数额在1万元以上的。《中华人民共和国刑法》第一百九十三条

有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;

(二)使用虚假的经济合同的;

(三)使用虚假的证明文件的;

(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;

(五)以其他方法诈骗贷款的。

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