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如果他人用我的卡洗钱该如何处理

时间:2025.10.28 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:961人
律师解析:
1.若他人用自己的卡洗钱,应马上联系银行挂失银行卡,避免更多风险。
2.向公安机关报案,并如实告知借卡人信息和事情经过,积极配合调查。
3.明知他人用卡洗钱还提供,可能成为洗钱罪共犯
即便不知情,出借银行卡也违反金融规定。
4.配合调查时,保持与警方沟通,及时掌握案件进展。
5.若产生民事纠纷,可咨询专业律师维护权益。

案情回顾:

小朱将自己的银行卡借给小胡使用,后来发现小胡用这张卡进行洗钱活动。小朱一开始考虑是否要声张,担心会影响与小胡的关系,但又害怕自身承担风险。最终在一番纠结后,小朱决定采取行动解决此事。

案情分析:

1、小朱在发现他人用自己的卡洗钱后,应立即联系银行挂失银行卡,防止洗钱行为继续,避免自身承担更多风险,同时向公安机关报案并如实陈述借卡人信息及事情经过,积极配合调查。
2、若小朱明知小胡利用卡洗钱仍提供,可能构成洗钱罪的共犯;即便不知情,出借银行卡本身也违反了金融管理规定。在配合调查期间,小朱要保持与警方沟通,若后续产生民事纠纷等,可咨询专业律师维护自身合法权益。
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陈晓伟律师

北京市盈科律师事务所

现为北京市盈科律师事务所权益合伙人,盈科刑民交叉法律事务部北京分中心主任,盈科北京经济犯罪法律事务部执行主任,“北京刑事辩护律师网”团队主任,中华全国律师协会会员,北京市律师协会会员。 曾受聘担任中国政法大学研究生院模拟法庭专家评委、中央人民广播电台客座法律讲师。 担任中央电视台《我是大律师》栏目首批嘉宾律师。

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