跑分行为危害极大,不仅可能涉嫌犯罪,还会面临行政处罚及信用限制。跑分指为他人提供账户代收款、转账,协助转移违法犯罪资金,可能涉嫌帮信罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
若跑分金额15000元,虽未达帮信罪入罪标准,但多次跑分累计流水达标,或明知是上游犯罪收益仍跑分,则构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。即便未构成犯罪,也会面临罚款、拘留等行政处罚,若被认定为“两卡”违法失信人员,还会被限制新开户、暂停非柜面业务。
为避免此类风险,民众要增强法律意识,不随意出借账户;金融机构应加强账户监管,识别异常交易;监管部门需加大打击力度,遏制跑分行为。