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自己的卡被别人拿去洗钱会承担什么责任

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来源:律图小编整理 · 2025.06.14 · 1461人看过
导读:自己的卡被他人拿去洗钱可能需担法律责任。若明知他人洗钱仍提供协助,构成洗钱罪共犯,或面临七年以上有期徒刑或拘役并处罚金;若不知情但有疏忽大意过失,如未合理审查他人用卡行为,也可能构成洗钱罪,一般处五年以下有期徒刑或拘役,情节严重处五年以上十年以下,均会并处罚金。此类行为不论故意或过失都可能犯法担责。
自己的卡被别人拿去洗钱会承担什么责任

一、自己的卡被别人拿去洗钱会承担什么责任

若自己的卡被他人拿去洗钱,可能需承担相应法律责任。若明知他人用于洗钱仍提供银行卡等协助行为,构成洗钱罪的共犯,可能面临七年以上有期徒刑或者拘役,并处罚金。若虽不知情但存在疏忽大意的过失,如未对他人使用银行卡的行为进行合理审查等,也可能构成洗钱罪,一般处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。总之,无论主观故意还是过失,使用银行卡为他人洗钱的行为都可能触犯法律,需承担相应后果。

二、自己卡被他人拿去洗钱会面临何种法律后果

将自己银行卡给他人用于洗钱,可能面临严重法律后果。

行为人主观上明知对方利用银行卡洗钱仍提供,可能构成洗钱罪的共犯。依据《刑法》规定,犯洗钱罪,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

即便行为人不知是用于洗钱,但该卡被用于电信网络诈骗犯罪资金流转,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。此罪处三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金。

此外,金融监管部门会采取惩戒措施,如限制相关账户非柜面业务、支付账户所有业务,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

三、他人用自己卡洗钱,本人要负哪些法律责任

若他人用自己的卡洗钱,本人是否担责及担何责任,需看本人是否知情。

若本人不知情,不构成犯罪,但可能需配合司法机关调查,提供相关信息。若该卡被用于违法犯罪活动,司法机关可能会依法冻结该卡。

若本人明知他人利用自己的卡洗钱仍提供,可能构成洗钱罪的共犯。依据《中华人民共和国刑法》,犯洗钱罪的,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。此外,本人的违法所得会被依法追缴。

当我们探讨自己的卡被别人拿去洗钱会承担什么责任时,要清楚这绝非小事。一旦银行卡被用于洗钱,即使并非本人主动参与,也很可能面临法律责任。比如可能会被追究协助洗钱的责任,面临罚款、拘留等处罚。情节严重的话,还会被追究刑事责任,面临较为严厉的刑罚。你是否担心自己的卡存在类似风险呢?要是对银行卡被用于洗钱后的责任界定、处罚标准等还有疑问,那就赶紧点击网页底部的“立即咨询”按钮吧。专业法律人士会为你详细解读,帮你消除担忧,明晰法律后果。

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